每年买10个市值最高的加密货币，三年能赚到钱吗？

作者| 亚历克斯

乔在国际人道主义救援领域工作，帮助重建灾区并协助当地组织进行防灾工作。 投资比特币是他的爱好。 在质疑传统投资的时候，“我认为人们选股的能力是有限的”，Joe在2018年元旦开始买入数字加密货币。他找出市值排名前10的加密货币，每一种买入100美元，长期持有时间，然后记录每个月的行情变化。 此后，每年元旦，他都会重复这个名为Top10 Crypto Index Fund的实验，历时三年。

仅追踪前十名的加密货币并不完美，无法像标准普尔 500 指数一样准确反映美国股市。 不过，“你可以把它理解为没有权重、技术含量不高的懒人指数基金”。 对于刚进入币圈的新手来说，减少变数和实验可以让他们了解全球数字加密货币市场的变化。 市场变化太快了。 一旦乔选择了权重，他就必须重新平衡资产组合，出售一些，并以更好的收益覆盖那些加密货币。 交易产生费用。 “币圈波动太大，光是手续费就把我累死了，不值得，毕竟我一开始只打算拿出10%的精力去做这件事。”

“不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。” 乔重复了这句谚语。 因为除了资产组合，去哪里买币，怎么存，他都是遵循这个原则的。 在 2021 年初购买前 10 大加密货币时，他在三个加密货币交易所开设了账户：Coinbase Pro、Kraken 和 Binance。 曾为券商开发高频交易系统的赵长鹏于2017年在中国创立了币安，Coinbase是美国最大的数字货币交易所。 今年4月在纳斯达克上市，目前市值为504亿美元（约合人民币3214亿元）。 Kraken是Coinbase的死对头，计划明年直接上市。 交易所业务已经上市，但加密货币仍处于监管盲区。 比如发行空气币的庄家跑路了，你很可能无处申诉，或者换个理由去告他们。 所以乔也把加密货币放在不同的地方。 一部分在热钱包里，相当于币圈的支付宝，可以在线消费。 有些在冷钱包里。 它是一个离线钱包，使私钥不接触网络，防止黑客窃取它。 其中一部分用于继续投注和产生利息。 “我仍然尽量避免交易所托管加密货币。记住 Mt. Gox 交易所被黑了。” 2014 年，这家位于日本东京涩谷的比特币交易所因 80 万枚比特币（价值约 2.4 亿美元）被黑客窃取而破产。 有些人因为市场波动而破产。 5月18日，中国央行发文称，提供虚拟货币交易服务涉嫌开展非法金融活动。 该消息迅速反映在加密货币市场上。 第二天，比特币暴跌。 据加密货币市场分析公司bybt数据显示，当晚有77.57万人平仓，金额超过67亿美元。 每个月，Joe 都会在社交网站 Reddit 的加密货币版块（r/Cryptocurrency）同步实验进度。 5月19日，他在今年更新的帖子下安慰粉丝，“这周太难了，评论区，我们做彼此的天使吧。”

在上个月，他的实验性反弹令人欣喜，甚至比 3 月份还要好。 截至今年4月，乔月度实验报告连续7个月乐观。 在愚人节那天，他更新了报告。 “在 Ripple (XRP) 的带领下，本月也是表现强劲的一个月。 除了比特币 (BTC) 和 Polkadot (DOT)，其他都上涨了。 但UNI和狗狗币（Doge）取代了莱特币和LINK币，挤进了市值前十的加密货币。 （这不是一个玩笑。）”

那些有前途的加密货币的代号曾经是技术性的和感性的，但现在它们看起来就像一个笑话。 在社交网络上，当阴阳怪语、讽刺新闻事件时，网友们会巧妙地加上狗头。 狗头是万能的表情包，代表着同样的讽刺。 Dogecoin 的代号 Doge 是这个表情包的代号。 狗狗币来自两位设计软件 Adob​​e 的程序员。 但他们将加密货币视为疯狂的投机行为。 2013年，他们联手打造了Dogecoin，用来调侃新世纪的郁金香泡沫，得到了很多网友的响应，迅速有了自己的讨论社区。 在两位创始人分别于2015年和2019年退出该项目后，电动汽车公司特斯拉首席执行官埃隆·马斯克将被投资者视为2021年狗狗币的领头羊，涨跌的风向标。 今年2月，率先殖民火星的企业家一天发6条推文，称狗狗币将是地球未来的货币，直接导致狗狗币暴涨。 三个月后的 5 月 8 日，在美国最受欢迎的电视节目“周六夜现场”深夜喜剧节目中，马斯克表示狗狗币是一个骗局。 两天之内，该货币暴跌超过 40%。

这荒诞的一幕让人想起了《把时间当朋友》里的李笑来先生和2018年的比特币崩盘。 这位新东方托福英语培训老师在2013年通过投资比特币实现了财富自由，被誉为中国“币圈首富”。 五年后，他在事后泄露的一段录音中说，“区块链世界的特点和以前的互联网一样。 得鸡者得天下，散户最有实力。 别看你天天骂散户，是他骂支持你的人干嘛。” 李笑来认为，加密货币的核心竞争力是流量。 由于加密货币种类繁多，乔不太确定它们的价值。

有追随者问及买卖点时，他曾回答说，这个实验不能告诉投资者，当跌幅超过多少时，最好止损。 这取决于您投资加密货币的目标，以及您是否相信加密货币的长期价值。 回顾 2018 年的低迷，乔的实验留下了负面的印象。 加密货币的总市值当年损失了 77%。 从赚钱的角度来看，他只专注于十大策略，一开始就失败了。 在最好的时候，2018 年 1 月，乔的资产组合损失了 20%。 比特币当月一度失去主导地位，仅占总市值的 33%。 投资者更看好其他代币或山寨币。 但“老实说，我对其中一些代币不是很感兴趣。但这是实验规则。” 除比特币外，后续以区块链技术为底层实现的加密货币被称为代币或山寨币。 至于李笑来先生的流量型虚拟货币，后来被嘲讽为空气币。 在那整整一年里，乔想知道，他会跌到什么程度？ 最终，他的加密货币组合收益率固定在-85%，创下年度亏损新高。 与传统股市相比，“如果我用这笔钱买标普500指数，我只会损失6.5%”。 但在前几年和随后的几年里，比特币正是因为其独特的抗通胀特性，吸引了更多的人。 然而，加密货币市场涌入的更多是投机者。 比特币、以太坊等主流币种，经过几轮炒作，盘子已经足够大，业绩翻倍难上加难。 Shiba Inucoin 和 Dogecoin 等小型加密货币仍有巨大的投机空间。 这与股票交易非常相似。 投资者很难在科技股中找到收益翻倍的机会，但大麻股中的那些小钱可能。 Joe 的实验数据显示，从 2018 年 9 月到今年 4 月，比特币从未失去其在加密货币市场的主导地位，占其总市值的 50% 以上。 但在 5 月份，这一数字下降到 48.2%。 在这一轮加密货币行情中，市场资金也开始向山寨币分流。 今年加密货币市场的明星是狗狗币，它很快就会被投机者遗忘。 想想看，很少有人记得 2018 年的明星是 Stellar。 Joe的年度更新记录写道，“2018年每个月，Stellar Lumens都是最客气的。”

但到目前为止，乔的实验中最具争议的山寨币是 Tether。 “我和读者来回争论了好几次。归根结底，这个实验不是投资策略，而是加密货币市场的快照。虽然我会以我对稳定币的偏好来回顾市场变化。但为了公平地说，当 USDT 根据实验规则时，我会购买它。” 然而，德克萨斯大学奥斯汀分校的金融研究员约翰格里芬发现，2018年比特币价格上涨的一半来自泰达币的市场操纵。它在没有实际美元支持的情况下随意发行代币，然后买入大量的比特币，推高了比特币的价格，从每枚 2,500 美元涨到每枚 19,000 美元。当时，比特币的交易价格低于 6,500 美元并且在下跌。投资泡沫几乎总是以同样的方式产生。有人从资产负债表，无论是现金还是债务，并将其伪造为收入，让投资者感受到价值的升值。当资产负债表不再平衡时，泡沫就会破灭。1636 年，荷兰一位郁金香商人玩了这个把戏， 1999年是卖广告的网站，2008年是投行雷曼兄弟。但乔认为，这次暴跌与2018年还是有区别的。他告诉《尖锐问题》，“2018年暴跌90%。” 与三年前相比泰达币怎么买，今年的下滑不算什么。 三年前，人们还在争论加密货币是否会消失。 但现在市场已经形成共识，数字加密货币时代已经到来。”

“此外，这次随着机构玩家的入局，加密货币也有了更多的应用，比如去中心化金融（DeFi）和非同质代币（NFT）。”

三年来，Joe 一直在思考，2018 年的比特币崩盘何时重演？ 比特币失去了在加密货币中的统治地位，流向了山寨币，比特币暴跌，然后全部崩盘。 在比特币之外，投机者一直在关注新的目标。 在跟踪加密货币市场的实验数据中，Joe 还注意到以太坊（ETH）的市值增长迅速，并且相对稳定。 “如果我有时光机，回到2018年元旦，我一定会用那1000美元押注以太坊，之后每年投入1000美元，4000美元本金变成52705美元，涨幅1281% . 产率只有651%。 继比特币之后，以太坊是世界上第二受欢迎的加密货币。它与比特币相同，但又有所不同。基于区块链技术，它们既可以存储价值又可以充当虚拟货币。但是虽然比特币旨在促进去中心化交易，但以太坊旨在让用户在数字账本中存储更复杂的项目，例如金融合同和应用程序。如果说上一次首次代币发行（ICO）风波是基于区块链技术革新传统金融系统的理想，省去了繁琐的手续和交易成本。这一次，非同质化代币（NFT）大行其道，他们想尝试证明这种技术是有用的，而不仅仅是货币交易。简单地说，NFT是一种更具体的数字资产泰达币怎么买，它是独特且不可复制。它可以是游戏道具、艺术品、门票等。在以太坊的区块链技术平台中，开发人员创建简单的用户界面， 人们可以用信用卡购买、销售和创造它。 2017年，当经销商们乐此不疲地发币、发盘、割韭菜的时候，NFT项目进入了大众视野，比如加密猫（CryptoKitties）。 根据创建该项目的公司 Dapper Labs 的负责人 Roham Gharegozlou 的说法，这个生态系统应该由猫来驱动。 因为在网络上，猫比狗更受欢迎。

说法听起来很荒谬，但Gharegozlou的另一个项目NBA TOP Shot正在疯狂吸金，超越CryptoKitties，成为交易量最大的NFT项目。 自2020年8月公测开启以来，项目总销售额已超过7亿美元。 是Dapper Labs与NBA共同打造的数字收藏品平台。 类似于小时候吃锅巴收集水浒卡，但是星卡是存储在区块链上的，不可伪造，可以在线交易。 每张卡片还将包含明星比赛亮点的视频。 大多数人并不真正了解 NFT，认为它是一种文件，例如 JPG 或 GIF，但他们已经开始为它付费。 在 NBATop Shot 等项目中，不了解加密货币的体育迷正在为明星卡付费。 这种投资势头始于2020年，病毒在全球蔓延，经济下滑，美国降息增发。 投资人霍华德·林森（Howard Lindzon）认为，“这是一个储蓄周期，钱无处可去，这是在做傻事。” 更高、更神秘的赚钱机会。 根据追踪该细分市场的 Nonfungible.com 数据显示，2020 年 NFT 市场回暖，参与人数超过 22.2 万人，销售额达到 2.5 亿美元，较 2019 年增长三倍。今年 3 月，Kraken，美国最大的加密货币交易所之一，投资10亿美元打造NFT产品交易平台FLOW。

正如乔对“尖锐问题”所说，“比特币的主导地位是观察加密货币市场是否过热的一个重要指标。但随着越来越多的其他加密货币成为主流，这个指标正在变得不那么重要。” 重要。”他坚信比特币的价值，但也相信还有其他加密货币可能会上涨。加密货币的世界总是充满神奇的变化。乔认为这是一个激动人心的时刻。对于刚入行的投资者来说入门，亲自探索加密货币交易所比购买尚未合法的比特币基金更有趣。

到 2021 年 4 月，Joe 在这项加密货币实验中的三年综合回报率为 +513%。

以上不构成投资建议，投资者应自行判断风险。 以上仅代表受访者个人意见。