【风险提示】官方提醒：谨防“虚拟货币”和“区块链”骗局

近日，北京银保监局启动“3.15”银保行业消费者权益保护周活动，发布一系列侵害消费者合法权益的典型案例，提醒消费风险、“虚拟货币”、“区块链”等已提出风险提示，谨防“虚拟货币”、“区块链”骗局，严禁非法集资钻空子。

案例介绍

老外张某与赵、李等人在国外成立了一家网络科技公司，专门在中国推广虚拟货币。张某等人称，他们经营的“X-X-Coin”是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间很大，并声称在某国际知名金融集团及其控股公司在十大互联网行业中，用于企业集团内部结算和成员之间的记账。数字货币可以快速流通增值，让投资者“一夜暴富”。随后，张某等人继续线下发展，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。此案涉及数百人，涉案金额超过100亿元。随后，张某等人被警方逮捕，以传销活动罪和非法吸收公众存款罪被刑事处罚。

案例研究

比特币的暴涨让人们对数字货币充满了幻想，但实际上，基于区块链技术的数字货币只有极少数具有真正的应用价值。近期，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”和“数字资产”吸纳资金。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。此类非法集资具有以下特点：一是网络化程度高。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。二是明显的跨界化。许多不法分子通过租用海外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。三是欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作、捏造“淘大伤”的各种理论，极具煽动性。

风险提示

为保障自身财产安全，杜绝非法集资，北京银保监局提醒：

首先，理性看待区块链，不要盲目相信炒作。从目前的技术发展来看，数字货币还难以充分发挥真实货币的功能。上述以“区块链”和“虚拟货币”为噱头的“金融创新”，实际上只是“借新还旧”的庞氏骗局，其资本运作难以长期维持。消费者要睁大眼睛，看穿这些“金融创新”背后的陷阱，不要盲目相信炒作式的承诺，最终导致自己的财产损失。

二是树立正确的投资理念。投资往往伴随着风险，想要高回报货币网站是骗局吗，就必须承担高风险。消费者必须树立正确的投资理念，不能相信“一夜暴富”的“神话”。应注意学习金融和投资相关知识货币网站是骗局吗，客观评价自身的风险承受能力，选择正规的投资渠道，达到保值增值的目的。 .